海外FXの基礎知識

海外FXのスワップポイントを徹底比較【稼げる業者5選】

海外FXのスワップポイントを徹底比較【稼げる業者5選】
海外FXの中で一番スワップポイントが高いのはどこだろう?通貨ペアごとには違いはあるの?

スワップポイントは国ごとの通貨に定められた金利差を利用して利益を出す方法です。日本は世界的に見ても超低金利なのであまりスワップポイントの恩恵が受けられません。

しかし、海外FXを利用して外国為替を売買することでその国の金利差分(スワップ)の利益を受け取ることができます。

そこで今回は海外FX業者が扱っている代表的な通貨ペアについてスワップポイントを比較してみました。

同通貨ペアで最もスワップポイント高い業者や、付与されるタイミングなど多くの方が抱える疑問点を徹底的に解説していきます。

教授
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有名な9つの海外FX業者を表にしてスワップポイントを比較しました。厳選した5つの業者の特徴やスワップポイントの注意点も解説しています。

海外FXのスワップポイントを比較

海外FXは業者によってスワップポイントが大きく異なるのが特徴です。

例えば金利の高い通貨の中で有名なものにトルコリラが挙げられますが、どの海外FX業者でも金利が高いわけではありません。

え?通貨ペアが同じならスワップポイントも同じじゃないの?
教授
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はい。ですので、利益を出すためには、通貨ペアの中で最も大きくスワップポイントが付く海外FX業者がどこか調べておく必要があります。

とはいうもののFX業者ごとのホームページを見て比較するのはなかなか大変です。

そこで有名な海外FXの9つの業者について、10万通貨の場合の1日のスワップ(ドル/円、ドル/ユーロ、ドル/ポンド、トルコリラ/ドル、ユーロ/南アフリカランド、NZD/円)を表にして比較しました。

通貨ペア XM GemForex Axiory Tradeview FBS HotForex TitanFX LandFX iForex
ドル/円(USD/JPY) 買い -147円 21円 -152円 414円 -111円 50円 -152円 -1円 175円
売り -447円 29円 -494円 -1265円 -601円 -860円 -496円 -66円 -629円
ユーロ/ドル
(EUR/USD)
買い -536円 27円 -498円 -1210円 -723円 -1026円 -418円 -84円 -1181円
売り -104円 27円 -6円 661円 -26円 43円 -79円 12円 -62円
ドル/ポンド
(GBP/USD)
買い -422円 -205円 -554円 -1078円 ‐912円 -713円 -419円 -103円 -903円
売り -303円 -486円 -372円 225円 104円 130円 -487円 17円 -356円
トルコリラ/ドル
(TRY/USD)
買い -3529円 -2334円 -7418円 -6535円 -675円 -4971円 -2508円 -1018円 -5485円
売り 666円 493円 1309円 3752円 16円 0円 1242円 30円 1877円
ユーロ/南ア
(EUR/ZAR)
買い -2651円 -2653円 -2314円 -2488円 取扱なし -2287円 -2416円 -445円 -2573円
売り 1055円 613円 1320円 1095円 1176円 1426円 59円 1351円
 ニュージーランドドル/円
(NZD/JPY)
買い -146円 190円 -86円 213円 165円 90円 14円 23円 190円
売り -376円 -740円 -239円 -638円 -731円 -690円 -378円 -74円 -456円

※2020年4月5日時点(1ドル=108.0円、1ユーロ=118円,1TRY=16.0円、1ZAR=5.7円として概算。少数第1位まで四捨五入)

スワップポイントが高い海外FXのおすすめ5選

どの海外FX業者を使えばよいか悩んでいる方に向けてスワップポイントが高い、オススメな業者を厳選しました。

教授
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海外FXでは特に業者ごとにスワップポイントの差が大きいので利益が出しやすい業者で取引したいところです。

金利の高いトルコリラや南アフリカランドの取引やスワップを活かせるトレードができる海外FX業者を取りまとめましたので是非参考にしてみてください。

同一口座でアービトラージ可能「GemForex」

項目 スワップポイント(円)・スペック
1日のドル/円スワップ 買い  21.3
売り 28.7
1日のユーロ/ドルスワップ 買い  26.676
売り 27.324
1日のドル/ポンドスワップ 買い  -205.2
売り -486
1日のトルコリラ/ドルスワップ 買い  -2334.4
売り 492.8
1日のユーロ/南アフリカランド 買い  -2653.236
売り 612.807
1日のNZD/円スワップ 買い  190
売り -740
最大レバレッジ 1,000倍
ロスカット水準 20%
ボーナス 口座開設ボーナス:5,000~30,000円
スプレッド オールインワン口座:2.0pips
ノースプレッド口座:0.3pips

海外FXの中でも何かとボーナスが豪華なGemforexですが、スワップポイントでも「スワップアービトラージ」を利用して鞘取りを行えるという特徴があります。

「スワップアービトラージ」は一定期間を超えれば、安定的な収入を期待できるという魅力があります。表からわかるように、Gemforexのドル/円やドル/ユーロは買い売りどちらもプラスのスワップポイントで、両方でプラスになる業者は非常に珍しいです。

教授
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特別スワップポイントが高いという通貨ペアというわけではないですが、高ロットで両建てすることで安定した利益を生み出せるのが魅力でしょう。

 

トルコリラ/ドルが大きい「XM」

項目 スワップポイント(円)・スペック
1日のドル/円スワップ 買い  -147
売り -447
1日のユーロ/ドルスワップ 買い  -535.68
売り -103.68
1日のドル/ポンドスワップ 買い  -422.28
売り -303.48
1日のトルコリラ/ドルスワップ 買い  -3529.28
売り 665.92
1日のユーロ/南アフリカランド 買い  -2650.614
売り 1054.956
1日のNZD/円スワップ 買い  -146
売り -376
最大レバレッジ 888倍
ロスカット水準 20%
ボーナス


口座開設:3,000円
入金:100%(5万円まで)20%(225万円まで)
取引:1ロットあたり最大700円
スプレッド オールインワン口座:2.0pips
ノースプレッド口座:0.3pips

XMのようなハイレバレッジを売りにしている海外FX業者は高ロットでポジションを持てるため、スワップポイントでも高利益を出すことができます。

XMでは888倍というハイレバレッジを活かしたトレードができるので、少額からでもスワップポイントの恩恵が受けられるのが良いところです。

そのためトルコリラ/ドルなどスワップポイントの高い通貨ペアでは、レバレッジの高さを利用して他業者よりも貰える利益を大きくできます。

ただしフルレバレッジに近い取引は利幅も大きいので少しの逆行で証拠金維持率が一気に下がりロスカットされてしまうので注意です。

教授
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長期運用を狙うスワップポイントですからハイレバレッジでポジションを持ちたいというときは日足や週足レベルの上位足のエントリーポイントを狙うと良いでしょう。

 

ユーロ/南アフリカランドなら「TiTanFX」

項目 スワップポイント(円)・スペック
1日のドル/円スワップ 買い  -152
売り -496
1日のユーロ/ドルスワップ 買い  -417.96
売り -78.84
1日のドル/ポンドスワップ 買い  -419.04
売り -487.08
1日のトルコリラ/ドルスワップ 買い  -2507.52
売り 1241.76
1日のユーロ/南アフリカランド 買い  -2416.002
売り 1426.368
1日のNZD/円スワップ 買い  14
売り -378
最大レバレッジ 500倍
ロスカット水準 20%
ボーナス なし
スプレッド スタンダード口座:1.3pips
ブレード口座:0.33pips

9業者の中で最もユーロ/南アフリカランドのスワップポイントが大きいのがTtanFXです。加えてTitanFXは海外FXの中でも指折りの狭スプレッドで取引ができます。

開設できる口座には一般的なスダンダード口座、スプレッドのほとんどないブレード口座がありますが、スダンダード口座に関しても他業者と比べても比較的狭いのが特徴です。

南アフリカランドやトルコリラなどのスワップポイントの高さは言うに及ばず、スキャルピング狙いの短期トレードでも優れたサービスを展開しています。

教授
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ボーナスがないということが唯一のデメリットですが、高い約定力に踏まえトレーダーが取引に集中できるような環境を取り揃えているので、資金力がある方はハイレバレッジを活かしてスワップポイントを狙うというのも良いかもしれません。

 

安定したスワップの高さ「AXIORY」

項目 スワップポイント(円)・スペック
1日のドル/円スワップ 買い  -152
売り -494
1日のユーロ/ドルスワップ 買い  -497.88
売り -6.48
1日のドル/ポンドスワップ 買い  -554.04
売り -371.52
1日のトルコリラ/ドルスワップ 買い  -7417.808
売り 1308.752
1日のユーロ/南アフリカランド 買い  -2313.915
売り 1319.835
1日のNZD/円スワップ 買い  -86
売り -239.3
最大レバレッジ 400倍
ロスカット水準 20%
ボーナス


口座開設ボーナス:なし
入金ボーナス:100%(3万円まで)※随時開催
取引ボーナス:なし
スプレッド スタンダード口座:1.5pips
ナノスプレッド口座:最低0.0pips

Axioryの特徴としてTitanFXのような狭いスプレッドと高い約定力を兼ね備えていますが、それだけでなく信託保全による資産の安全性やcTraderといった珍しい取引ツールも使えます。

そのため総合的にはスキャルピングのようなトレードに向いている海外業者といえますが、スワップポイントの安定性にも目を見張るものがあります。

TRY(トルコリラ)やZAR(南アフリカランド)などは他の海外FX業者と比べると売りのスワップポイントはどちらも第3位に収まっていますが、平均的に見ると高いと言えるでしょう。

教授
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Axioryは色々な通貨ペアを触りながらスワップポイントで利益を得たいという方にはオススメです。

 

ロングショートの乖離が小さい「LAND-FX」

項目 スワップポイント(円)・スペック
1日のドル/円スワップ 買い  -1
売り -66
1日のユーロ/ドルスワップ 買い  -84.24
売り 11.88
1日のドル/ポンドスワップ 買い  -102.6
売り 17.28
1日のトルコリラ/ドルスワップ 買い  -1017.6
売り 30.4
1日のユーロ/南アフリカランド 買い  -445.284
売り 59.223
1日のNZD/円スワップ 買い  23
売り -74
最大レバレッジ 500倍
ロスカット水準 20%
ボーナス


口座開設:3,000円
入金:100%(約50万円まで)
取引:1ロットあたり最大700円
スプレッド

LPボーナス口座:0.8pips
LIVE口座:0.8pips
ECN口座:0.3pips

LAND-FXはドル円の平均スプレッドが0.8pips~などと狭いスプレッドを誇りながら、ボーナスも魅力的な海外FX業者です。

そんなLAND-FXのスワップポイントはロングポジションとショートポジションの差が小さいことが特徴にあげられます。LAND-FXはドル円の平均スプレッドが0.8pips~などと狭いスプレッドを誇りながら、ボーナスも魅力的な海外FX業者といえます。

スワップポイント自体はそれほど高いとはいえませんが、スイングトレードなどの長期保有をするにあたってマイナスのスワップが小さいのはメリットといえるでしょう。

トルコリラや南アフリカランドなど金利の高い通貨ペアは売りで大きくスワップポイントがもらえる反面、現在までなかなか下降トレンドになりにくいという傾向が強いです。

教授
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スワップポイントの大きい通貨ペアはプラスのスワップポイントが貰えるポジションと逆行する相場が多いので、長期トレードによる為替差益を狙ってみるのも良いでしょう。

 

海外FXのスワップポイントの計算方法

どの海外FXでも扱っている通貨ペアは同じですから、基本的にはスワップポイントの計算方法も同じです。

ここではスワップポイントの計算方法についてわかりやすく解説しますので、自分が気になった通貨ペアのスワップポイントが知りたいという方は参考にしてください。

トルコリラ/円で計算してみると

金利が高いことで有名なトルコリラ/円を例にスワップポイントを計算してみます。基本的に以下の計算式に従って数値を出せばOKです。

スワップポイント評価額(円)=(最小ポイント数)×(取引通貨数)×(スワップポイント)×(※円/1通貨あたり)

※円がらみの通貨ペアの場合は1として計算します。

トルコリラ/円を扱っている海外FX業者のAxioryのスワップポイントを例に、10万通貨の場合の1日のスワップを考えてみましょう。

Axioryのロングスワップは2.929、ショートスワップは-5.278となっています。

最小ポイント数とはレートの動く最小単位のことで、損益通貨(通貨ペアの右側の単位)を基準に設定されています。

基本的には日本円がらみの最小ポイント数は0.001、それ以外の通貨では0.00001と考えて計算しましょう。MT4で通貨別に知りたいという方は左上にあるタグの銘柄リストから取引通貨ペアを選んで確認することも可能です。

そうするとトルコリラ/円はクロス円(円を含む通貨ペア)なので10万通貨のポジションで1日に貰えるスワップポイントが次のようになります。

業者 トルコリラ/円
10万通貨の場合の1日当たりのスワップ(円)
Axiory 買いスワップ 0.001×100,000×2,929×1=292.9(円)
売りスワップ 0.001×100,000×(-5.238)×1=-523.8(円)

【補足】クロス円以外の通貨ペアを円に直すコツ

円以外の通貨ペア(例えばトルコリラ/ドルなど)を計算したいときは、損益通貨が1通貨当たり何円になるかを考えます。

トルコリラ/ドルを例にすると、損益に関してはトルコリラが基準になっているので、現在のレートである約16円が1通貨当たりの価値です。つまり1TRY≒16円として計算します。

これでXMのトルコリラ/ドルのスワップポイントを考えてみると、以下の計算になります。

業者 トルコリラ/ドル
10万通貨の場合の1日当たりのスワップ(円)

XM

買いスワップ 0.00001×100,000×(-220.58)×16=-3529.28(円)
売りスワップ 0.00001×100,000×41.62×16=665.92(円)

以下の2つのポイントに気を付ければどんな通貨ペアでも計算できるようになります。

  • 最小単位はいくらか(円以外は基本的に0.00001)
  • 通貨ペアの右側の通貨を日本円にすると1通貨いくらなのか

1通貨当たりの価値については「調べたい通貨 円」で検索するとトップページに出てくるので簡単にスワップポイントを割り出すことが可能です。

海外FXのスワップポイントが付与されるタイミング

14種類の海外FX業者について、通貨ペアのスワップポイントが付与されるタイミングを表にしました。

原則的にポジション保有中は毎日スワップポイントを受けられますが、土日はほとんどの海外FXで休業日なので、平日に3日分のスワップポイント貰うことになっています。

どの曜日にまとまったスワップポイントを受け取るかは海外FXの業者毎に違うので確認しておきましょう。

3日間のスワップポイントが貰える曜日を利用してロールオーバー時間直前にポジションを保有してスワップポイントが付与されたら決済するというトレード方法もあるのでぜひ有効に活用してください。

海外FX業者

スワップポイント付与(ロールオーバー)のタイミング

夏時間 冬時間 3日分
XM 5:59-6:00 6:59-7:00 水曜日
Titan FX 5:59-6:01 6:59-7:01 水曜日
Tradeview 6:00 7:00 水曜日
Traders Trust 6:00 7:00 水曜日
FXDD 6:00 7:00 水曜日
AXIORY 6:00 7:00 水曜日
iFOREX 5:00 6:00 金曜日
LANDFX 5:59-6:00 6:59-7:00 水曜日
FBS 6:00 7:00 水曜日
HotForex 6:00 7:00 水曜日
GEMFOREX 6:00 7:00 金曜日
is6com 6:00 7:00 金曜日
Tickmill 5:59-6:01 6:59-7:01 水曜日
Bigboss financial 6:00 7:00 水曜日

ただし、iFOREX、GEMFOREX、is6comの3つの海外FX業者は3日分のスワップポイントの付与される曜日が金曜日(正確には土曜日の朝6:00若しくは7:00)なので、そのまま週明けまでポジションを持ち越すことになります。

月曜日の朝は週明けの窓が開いている場合がありますので、せっかくのスワップポイントが含み損で消えてしまわないように注意してトレードしましょう。

海外FXのスワップポイントだけで生活できるのか?

海外FXのスワップポイントの利息だけで生活することは可能なのでしょうか。

教授
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結論から言うと、計算上は生活できるくらいのスワップポイントをためることができます。

例として海外FX業者であるAxioryのトルコリラ円で20万円稼ぐために必要な資金を考えてみましょう。

スワップポイントで20万円稼ぐにはいくら必要?

海外FXのスワップポイントだけで生活するなら最低でも月20万円の利益は欲しいかなあ。トルコリラ円のスワップポイントなら、証拠金はいくら必要なの?

10万通貨の場合の1日のスワップポイントがロングポジションを持った時に約293円でした。

Axioryのレバレッジは400倍なので、必要証拠金は以下のような計算式で行われます。

必要証拠金=(取引通貨量×数量(ロット)÷レバレッジ)×変換レート

(16円/1TRY)

したがって10万通貨(1ロット)ポジションを持つのに必要な証拠金は「100,000×1÷400×16=4,000(円)」です。

1ヶ月≒30日でスワップポイントによる利益が20万円となるのは1日当たり大体6600円の金利が必要ですから、23ロットのロングポジションを持つことで月20万円のスワップポイントを達成できます。

教授
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つまり必要となる証拠金は「4,000×23=92,000(円)」になります。約10万円あれば月20万円分のスワップポイントが貰えるポジションを持てる計算です。

ただし、これはあくまでもフルレバレッジ(400倍)の最低必要証拠金額なので、本当に10万円だけでポジションを保有すれば1日も持たずにロスカットに合う可能性が高いといえます。

スワップポイントで20万稼ぐためにボラティリティごとに必要になる資金は?

もしも今後相場が下落して5円、10円分の含み損を抱えた時でもロスカットされないために必要な資金はどのくらい必要なのでしょうか。

AXIORYのトルコリラ円で月20万円分のスワップポイントを得るためのポジション数を持つには最低約10万円必要ですが、実際には証拠金維持率が20%以下にならないように余裕を持った証拠金が必要になります。

下の表では、ボラティリティごとに証拠金維持率を100%以上に保つにはいくら資金が必要になるかをまとめました。

AXIORY
トルコリラ/円 ボラティリティ 必要資金 備考
1円 240万円 レバレッジ400倍
5円 1,200万円 レバレッジ規制(300倍)
10円 3,600万円 レバレッジ規制(200倍)
次に必要資金の計算について解説します。
証拠金維持率に余裕を持たせるにはどう計算すればいいかわからないという方は参考にしてください。
必要資金の算出方法

フルレバレッジ時(400倍のとき)の必要最低限の証拠金が約10万円
ですので、証拠金維持率も約100%です。

このときのポジション保有数は23ロットですから1pip動くごとに2,300円動きます。

もしエントリーした価格から1円下落したとすると、1000pips動くわけですから含み損は-230万円です。

 

よって1円以内の変動を予想して常に証拠金維持率を100%以上に保ちたい場合は

有効証拠金+必要証拠金分(約10万円)=240万円は必要になります。

では5円下落した場合、証拠金維持率を100%以上に保つにはいくら必要でしょうか。

5×240万円=1,200万円必要となりますが、Axioryでは10万1ドル~からレバレッジ規制(300倍)が入るので5円以内の変動で証拠金維持率を100%以上に保つには「1,200×4/3=1,600万円」は欲しいところです。

10円の変動も同様に考えて、2,400万必要になりますが20万1ドル~からさらにレバレッジ規制(200倍)が入るので、10円以内の変動で証拠金維持率を100%以上に保つには「2,400×3/2=3,600万円」が必要になります。

教授
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スワップポイントで最も気を付けなければならないのは相場の波に巻き込まれてロスカットされてしまうことです。例え5円、10円と相場が動いたとしてもポジションが保有できていれば相場は元に戻る可能性があります。

そのため、現実的にスワップポイントで利益を出すにはまとまった資金が必要不可欠と言えるです。

両建てでダブルスワップがもらえる海外FX業者はある?

買いと売りでどちらもスワップポイントがプラスになる業者にGEMFOREXがあります。

同レートでエントリーすればどれだけ相場が変動してもスプレッド分の手数料しか差し引かれないので、長く保有すればするほど利益を大きくすることが可能です。

ただし、ダブルスワップが貰える通貨ペアはあまりスワップポイントが大きくはありません。とはいえ手数料分の含み損しかないということは、フルレバレッジで取引できるということですから少ない金額でも利益をを確実に伸ばしたいという方は一考の余地ありと言えるでしょう。

GEMFOREXのダブルスワップがもらえる通貨ペアには次のようなものがあります。

通貨 ロングスワップ ショートスワップ
USD/JPY 0.213 0.287
(スプレッド1.2)
EUR/USD 0.247 0.253
(スプレッド1.2)
USDHKD 0.9 1.48
(スプレッド15)
USD/ZAR 1 1.21
(スプレッド16)

海外FXでスワップポイントを狙う際の注意点5つ

海外のFX業者を使用するにあたって、スワップポイントでの金利を狙った資産運用で気を付けるべきことをまとめました。

長期保有しても苦労が水の泡になってしまわないように次のことに注意した上で、引き際などをよく考えた運用が大切です。

注意点①ロスカットされないように証拠金を多めに入れる

金利の高い「トルコリラ」「南アフリカランド」「メキシコペソ」などの通貨(新興国通貨)は情勢が不安定なので相場変動が大きいという特徴があります。

高金利通貨はインフレ率が高く、場合によっては金利収入以上の為替差損が出て結果的にロスカットということもよくあります。

教授
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スワップポイントでの運用を成功させたいという方は、資金を大目に投入して証拠金維持率を高くすることが大切です。

注意点②業者ごとのスワップポイントを毎日確認すること

スワップポイントは受け取る通貨国の政策金利で変動することがあります。

教授
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また、FX業者によっては突然スワップポイントが変更になることもあります。

そのため公式サイトの重要なお知らせや配信メールなどから自分が持っているポジションの通貨ペアのスワップポイントを毎日確認することを念頭に置きながらスワップポイント生活することがリスク回避に重要です。

注意点③レバレッジを低めに設定する

長期運用が前提なので、レバレッジを低くすることで証拠金維持率を高く設定した方が急な逆行に耐えることができます。

教授
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同じロット数だと、ハイレバレッジでポジションを持った方が大きな相場の波に狩らやすいので、リスクを回避したい人は低いレバレッジで取引しましょう。

注意点④業者ごとの利用規約を確認する

両建てする場合、使っている海外FX業者が両建てOKかどうかきちんと確認してください。

利用規約に違反してしまうと、せっかくの利益も出金拒否ということにもなりかねません。

教授
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同一口座でならOKですが他口座や他業者との両建ては禁止であることがほとんどなので、誤った取引をしないように気を付けましょう。

注意点⑤スワップだけの出金は不可

スワップポイントをいくら溜めてもポジションを決済しない限り出金することはできません。

国内FXですとGMOクリック証券(FXネオ)など、スワップポイントのみの引き出しも可能な業者もありますが、海外FXの場合は基本的に決済して初めて利益が出金できます。

相場によってはこのままポジションを保有していると為替差損の方が大きくなってしまうということもあります。

教授
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更なる資金投入ができれば良いですが、全資金で運用しているというときは退き際を考えてポジションを撤退させるといった勇気も必要です。

長期運用なだけにスキャルピングやデイトレードなど経験に頼るような場面もある取引とは裏腹に、しっかりとした運用計画を立てて堅実に行うことがスワップポイント投資を成功させる秘訣と言えるでしょう。

海外FX業者選びに迷ったら

当サイト「海外FX大学」が総力を挙げて全32社を徹底比較し、基準を明確に数値化してランキングにしました。
総合面でもっとも優秀な海外FX業者はどこなのかが分かりますので、海外FX選びの参考にしてみてください。

     

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